服务简介
根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的规定，在香港从事贵金属（包括黄金、白银、铂金等）及宝石买卖的商家，须向香港海关申请贵金属及宝石商（DPMS）牌照。该牌照于2023年3月起强制执行，未持牌经营最高可被判罚款及监禁。
鹏程国际提供贵金属及宝石商牌照全程代办服务，协助企业完成合规申请，助力客户在香港合法开展贵金属贸易业务。
牌照适用范围
- 黄金、白银、铂金、钯金等贵金属的批发及零售商
- 珠宝（含黄金首饰、铂金首饰等）批发及零售商
- 钻石、红宝石、蓝宝石、祖母绿等贵重宝石的买卖商
- 从事贵金属及宝石进出口贸易的企业
- 网上贵金属及宝石销售平台
- 从事贵金属回收、熔炼及加工的企业
申请要求
| 要求类别 | 具体内容 |
|---|---|
| 公司要求 | 已在香港合法注册成立，持有有效商业登记证（BR），经营地址真实有效 |
| 负责人要求 | 须指定合规负责人（Compliance Officer），对反洗钱法规有充分了解 |
| AML/CFT政策 | 须制定并实施符合AMLO要求的反洗钱及恐怖分子资金筹集政策及程序 |
| 客户尽职调查 | 须建立客户尽职调查（CDD）程序，对单笔交易达港币12万元或以上的客户进行尽职审查 |
| 记录保存 | 须保存交易记录至少5年，以备海关查阅 |
申请所需文件
- 香港公司注册证书（CI）及商业登记证（BR）
- 公司最新周年申报表（NAR1）及公司章程
- 公司董事、股东及合规负责人身份证明文件（护照或身份证）
- 公司AML/CFT政策及程序手册（反洗钱合规政策文件）
- 营业场所地址证明（如租约或地契文件）
- 业务性质说明书（说明主营商品类别及交易模式）
办理流程
1
业务评估
了解客户经营模式，确认是否须申请DPMS牌照及所属类别
2
合规政策制定
协助制定符合AMLO要求的反洗钱政策手册及客户尽职调查程序
3
材料准备
整理公司注册文件、人员证件及业务证明材料，确保资料完整
4
向海关递交申请
代为向香港海关提交DPMS牌照申请，跟进受理及审核状态
5
跟进审批
配合海关补充所需材料，直至牌照获批并协助取得牌照证书
注意事项
• 贵金属及宝石商牌照（DPMS）须每两年续期一次，持牌商须持续遵守AMLO合规要求，包括定期培训员工及更新内部政策文件。
• 于2023年3月1日后从事相关业务而未持牌者，违规最高可被判罚款港币50万元及监禁2年。
• 建议企业在开展贵金属业务前提前申请牌照，审批周期通常为4至8周，请预留充足时间。